Если не проверять ИП и компании, с которыми заключаешь сделки, можно нарваться на неприятности. Поставщики обманывают заказчиков, продавая заведомо бракованный товар, а заказчики просят отсрочить оплату выполненной работы — и пропадают. Иные предприниматели требуют аванс, а услуг не оказывают (и тоже пропадают). Если государство поймает нечестную компанию, она навлечет гнев не только на себя: налоговая придет с проверками к партнерам нарушителя. Общение с чиновниками — не праздник, к тому же по результатам такой проверки могут доначислить списанный по налоговому вычету НДС — да, обманутой компании: за то, что плохо проверяла партнеров. Так давайте же разберемся, как делать это хорошо.

(К тому же это несложно: быстро, онлайн и бесплатно. Платные сервисы тоже есть, например, Контур.Фокус и Экспресс проверка : они собирают разрозненные данные воедино — это удобно для большой компании, у которой много контрагентов)

Вам предстоит:

понять, почему перед началом сотрудничества важно проверять контрагента,
узнать, как это сделать самостоятельно и бесплатно.

Зачем проверять контрагентов

Контрагент может оказаться ненастоящей компанией. Сайт, красивое название, даже печать - есть, а регистрации ИП или ООО в налоговой инспекции - нет. Сотрудничество с таким партнером незаконно, его могут посчитать мошенничеством (а это уголовное преступление).

Контрагент может проходить процедуру банкротства. В этом случае любые сделки, которые компания заключает с таким контрагентом, вправе оспорить в суде его кредиторы. Тогда деньги заморозят: чтобы был шанс вернуть хотя бы часть, честному предпринимателю нужно включаться в реестр кредиторов и ждать окончания процедуры банкротства (обычно от полугода). При этом вернуть деньги полностью едва ли получится - у нерадивой компании их скорее всего нет.

Контрагент может оказаться компанией-однодневкой. Партнер компании-однодневки будет обязан обосновать полученную выгоду при возврате НДС (тем, кто работает на основной системе налогообложения) или при учете расходов (на упрощенке «Доходы минус расходы»).

Контрагент может быть мошенником. Например, совершает финансовые преступления. Нет гарантий, что с новым партнером такая компания поступит честно.

Контрагент не заплатит по счетам. Это не обязательно мошенник: у контрагента может просто не быть денег. Если компания на мели и вовремя не платит даже налоги, есть риск остаться ни с чем.

Как проверить контрагента

Запросить у контрагента документы
Это стандартная процедура. Обычно просят копии устава, свидетельства о государственной регистрации или свидетельства о постановке на учет в налоговом органе.

Для подстраховки лучше сделать это, хотя проверить контрагента можно и самостоятельно. Суды (вдруг до них дойдет) часто указывают, что запрос документов у контрагента для проверки - обязанность организаций и предпринимателей. Условно говоря, вы запрашиваете документы для налоговых проверок и суда (на всякий случай), а все остальные шаги делаете для себя.
Получить данные из баз налоговой
Там вы сможете почти всё:
- найдете в едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) и едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей (ЕГРИП) необходимый минимум сведений, например, не закрыта ли компания и каковы основные виды ее деятельности;
- проверите, не собирается ли контрагент регистрировать изменения в ЕГРЮЛ, например, менять место нахождения на другой регион;
- убедитесь, что в состав исполнительных органов контрагента не входят дисквалифицированные лица - те, которым нельзя занимать руководящие должности из-за нарушений ведения бизнеса;
- выясните, не зарегистрирован ли контрагент по адресу массовой регистрации и можно ли с ним связаться по указанному в ЕГРЮЛ адресу;
- проконтролируете, нет ли учредителя или руководителя контрагента в реестре лиц , которым в судебном порядке запрещено быть участником или руководителем организации;
- если контрагент - юрлицо (не ИП), узнаете, что о нем сообщает Вестник государственной регистрации (и сообщает ли).
Узнать о судебных спорах, в которых участвует компания
Поищите потенциального контрагента в картотеке арбитражных дел . Там отражены разбирательства, в которых участвует контрагент (если участвует). Информация картотеки поможет оценить добросовестность компании - исполняет ли она свои обязательства перед государством и партнерами (а если нет, то в чем причина).
Выяснить, не банкротится ли потенциальный партнер (а, может, он уже банкрот)
Если контрагент банкрот и в отношении него введено конкурсное производство, иметь с ним дело нельзя: его деятельность приостановлена судом. Если контрагент находится в стадии наблюдения, подождите полгода. За это время суд решит, может ли компания продолжать предпринимательскую деятельность.
Узнать, не возбуждено ли против компании исполнительное производство
После суда взыскатель получает исполнительный лист и отдает его приставам - чтобы те забрали деньги у должника и отдали тому, кому он должен. Проверить, должен ли кому-то ваш партнер, можно в банке данных исполнительных производств .
Убедиться, что у компании есть лицензия (если она нужна)
Каждый вид деятельности лицензирует отдельный госорган - искать информацию надо на их сайтах. Например, за лицензии на производство и продажу алкоголя отвечает Федеральная служба по регулированию алкогольного рынка .
Изучить бухгалтерскую отчетность компании
Эти бумаги помогут понять финансовое положение потенциального партнера. Запросить отчетность (достаточно за последний год) можно в Росстате через сервис Госуслуги или у самой компании, работу которой вы изучаете.

Если всё в порядке - можно подписывать. Удачи в делах!

Подготовлено при поддержке юридической компании «Шеховцов и партнеры »

Читайте нас в

Как проверить честность делового партнера?

Рано или поздно любая компания сталкивается с необходимостью наладить контакты с новым деловым партнером. Как можно удостовериться в его благонадежности, достоверности заявленной им информации?

Какими средствами выявляется недобросовестность или даже попытка мошенничества возможного контрагента до момента заключения договора с ним рассказал Сергей Егоров, партнер юридического агентства «Правовые ресурсы».

Сергей, расскажите, какими способами может проверяться будущий деловой партнер? В каких случаях имеет смысл обращаться в специализированные организации?

В зависимости от ситуации будущий контрагент проверяется либо силами самой компании, либо путем обращения в агентства, занимающиеся так называемой бизнес-разведкой. Некоторую информацию о контрагенте, обычно достаточную для решения вопроса о дальнейшем сотрудничестве с ним, может получить сама компания. К услугам специализированных агентств имеет смысл прибегать в следующих случаях:

Если в компании нет своей службы безопасности или компетентных в данной области юристов;
необходимо ускорить получение информации;
требуется более расширенный объем сведений, по сравнению с общедоступным;
информация требуется в связи с особыми обстоятельствами (например, необходимость обеспечения безопасности бизнеса, конкурентная разведка).
Информация может быть собрана любым законным способом. Свобода поиска и получения информации является базовым принципом в сфере ее добычи, согласно статье 7 Федерального закона № 149-ФЗ «Об информации, информационных технологиях и защите информации».

Иными словами, вся информация является открытой для заинтересованных лиц, за исключением информации, доступ к которой ограничен в соответствии с законом. К таким сведениям относится, в частности, информация, являющаяся служебной, коммерческой и государственной тайной.

Опишите способы, с помощью которых компания может самостоятельно получить информацию о контрагенте. Какие из них и в каких случаях наиболее эффективны?

Способы получения информации зависят от условий предполагаемого сотрудничества и рисков для заинтересованной стороны. Обычно проверяется надежность и платежеспособность контрагента.

Первым источником информации обычно служит сам контрагент. Всегда должно настораживать, если деловой партнер недоговаривает или скрывает информацию о себе. Если контрагент неохотно делится информацией, значит предоставление сведений о ней ему не выгодно.

Второй способ – получение информации из неофициальных источников. Он используется, например, когда компания выбирает потенциального партнера, которому собирается сделать коммерческое предложение. От объема собранной информации зависят условия и сама возможность сотрудничества. Источниками сведений могут быть сотрудники, деловые партнеры контрагента. Отдельным источником являются СМИ, в том числе Интернет. Здесь, в частности, можно получить данные об истории компании, о ее деловой репутации на рынке, о конфликтах, связанных с компанией и ее владельцами.

Назову некоторые сайты. Во-первых, это сайт Федеральной службы по финансовым рынкам (www.fcsm.ru). Здесь можно найти общие сведения об эмитенте, структуре уставного капитала, корпоративных событиях и т.д. Во-вторых, сайт Управления по экономической безопасности г. Москвы (www.ecbez.mos.ru) содержит реестр недобросовестных поставщиков по государственным контрактам. Также полезными являются сайты арбитражных судов, например Арбитражного суда г. Москвы (www.msk.arbitr.ru). На данном сайте можно получить представление о судебных делах с участием интересующего лица (в том числе, и о делах о банкротстве). В конкретных случаях для получения необходимой информации из источников ограниченного доступа могут использоваться специальные процедуры. Например, по адвокатскому запросу могут быть проверены сведения о месте жительства лица, установлен факт его недееспособности и т.д.

Наконец, третий источник – получение официальной информации от компетентных государственных органов.

Какую информацию о контрагенте можно получить от компетентных государственных органов?

Такая информация достаточно многообразна. Сведения из государственных реестров, включая архивные данные, по общему правилу доступны ограниченному кругу лиц. Обычно к таким сведениям имеет доступ то лицо, к которому они непосредственно относятся. Вместе с тем, имеется возможность получения необходимой информации и другим заинтересованным лицом. Например, на основании судебного или адвокатского запроса, если такая информация затрагивает права заинтересованного лица.

Некоторые данные являются общедоступными и могут быть предоставлены в установленном порядке. В частности, налоговые органы выдают выписки из ЕГРЮЛ в отношении юридических лиц. Эти выписки содержат сведения об адресе, органах управления, учредителях, динамике изменений в составе органов управления, уставном капитале, держателе реестра, филиалах, кодах ОКВЭД, ОКПО, копии учредительных документов, копии протоколов об утверждении устава и т.д. Органы статистики предоставляют документы бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках). Информационные центры МВД, ГУВД, УВД предоставляют сведения из реестра дисквалифицированных лиц, т.е. тех лиц, которые, например, не могут на основании решения суда занимать руководящие должности, заниматься предпринимательской деятельностью.

Арбитражный суд и комитет по делам о несостоятельности осуществляют выдачу справок об отсутствии возбужденного дела о банкротстве в отношении конкретного лица.

По каким признакам можно заподозрить недобросовестность или ненадежность делового партнера?

Нередко контрагента можно уличить в лукавстве непосредственно на встрече с ним. Делового партнера определяют его деловые цели. Контрагента, который настроен на что-то иное, кроме дела, могут выдать многие факторы. К ним относятся выявленные в ходе разговора принципиальные расхождения между информацией уже известной компании до начала переговоров и информацией, сообщенной партнером. Здесь можно порекомендовать подготовиться к встрече заранее, выяснить сведения, на основании которых можно задать партнеру наводящие вопросы для его проверки.

Также о ненадежности может свидетельствовать неточность, противоречивость в занимаемой позиции контрагента в тех случаях, когда это не может быть списано на иные обстоятельства. Можно попробовать задать контрагенту уточняющие вопросы. Если последний не дает четких ответов – это может быть сигналом того, что его помыслы не совсем чисты.

В разговоре с потенциальным деловым партнером для выявления его действительной цели годится комплекс криминалистических приемов и методов, используемых следователями при допросе.

Вне зависимости от результатов личной встречи с контрагентом следует обращать внимание на наличие у него реального места нахождения (офиса). Кроме того, контрагент не должен сдавать «нулевой» баланс. Желательно, чтобы он занимался хозяйственной деятельностью, имел деловую репутацию, а не был создан за неделю до контакта с вашей компанией. В проверке нуждаются факты нахождения контрагента в процессе банкротства, ликвидации, реорганизации. Участники юридического лица – контрагента не должны быть «подставными» или дисквалифицированными лицами. Особое внимание должно отводиться проверке полномочий лиц, заявляющих о том, что они действуют от имени контрагента.

На ваш взгляд, насколько можно доверять информации, полученной от государственных органов и информационных агентств?

Случаи умышленного искажения информации в реестрах государственных органов не так многочисленны, как прецеденты халатного отношения государственных служащих к своим обязанностям. К ним относятся нередкие случаи предоставления устаревших и утративших актуальность сведений.

В целом я расцениваю риски получения недостоверной информации от государственных органов как допустимые. В то же время риск несоответствия информации, полученной от информационных агентств, более высок. Данная информация может быть расценена как достоверная только после ее сопоставления с данными, полученными из других источников.

Резюмируя вышесказанное, при установлении новых бизнес-контактов можно посоветовать собрать всю доступную информацию о потенциальном партнере, задействовать как официальные, так и неофициальные источники, тщательно сопоставить полученные данные, принимая во внимание и собственный опыт, и мнение специалистов.

В деловых отношениях всегда полезно знать, с кем имеешь дело. Вот намечается сотрудничество с новым контрагентом. Естественно, он попытается представить себя в наиболее выгодном свете, но правда может оказаться не такой радужной.

Наше законодательство устроено таким образом, что проверять добросовестность контрагента вроде бы и не нужно, но, когда придут налоговые проверки и среди ваших партнёров обнаружатся компании с признаками однодневок, проблемы начнутся у вас. Вам придётся доказывать, что вы проявили должную осмотрительность и на самом деле не являетесь злостным уклонистом от налогов.

Вместо напряжённого общения с налоговой можно заранее и надёжно обезопасить себя и свой бизнес с помощью специализированного сервиса.

Это поисковая аналитическая система, содержащая актуальные исчерпывающие данные по 20 миллионам российских компаний и предпринимателей. Для большей наглядности и удобства анализа информация о каждом контрагенте собирается в единой структурированной карточке.

Скриншоты довольно наглядно показывают полноту представляемых сервисом сведений, но о некоторых вещах всё же нужно рассказать.

Во-первых, это благонадёжность - оценка надёжности компании по шкале от 0 до 100. Для определения индекса благонадёжности используется примерно 25 ключевых показателей финансовой, экономической и правовой деятельности компании. Более высокий рейтинг означает меньшую вероятность того, что компания является однодневкой или была создана для реализации финансовых махинаций.

Сами разработчики предлагают следующую шкалу оценки индекса:

75–100 - высокая надёжность. Дополнительной проверки не требуется.
50–74 - средняя надёжность. В данном случае необходимо провести дополнительную проверку, собрать как можно больше информации о компании и обязательно заказать в налоговой выписку из ЕГРЮЛ. В случае форс-мажора в суде выписка станет доказательством того, что вы проявили должную осмотрительность. Обратите внимание, что сведения в выписке должны быть актуальны на момент заключения сделки, а не после неё.
0–49 - низкая надёжность. С такой компанией вести дела не рекомендуется.

Вполне вероятно, вам захочется лучше узнать не только самого контрагента, но и его связи с другими компаниями. Для этих целей в Seldon.Basis реализован инструмент «Дерево связей», позволяющий отслеживать аффилированность различных компаний и предпринимателей.

Дерево отражает связи контрагента с другими лицами по различным параметрам: дочерним организациям, управляющим компаниям, учредителям, руководителям, а также по арбитражным делам, госконтрактам, адресам и телефонам.

Располагает большим количеством инструментов для проверки и поиска контрагентов, но уже двух перечисленных выше хватит, чтобы буквально за минуту узнать всё необходимое об интересующей вас компании. Помните: разумный и осмотрительный выбор партнёров - это залог безопасности и стабильности бизнеса.

Для смартфонов и планшетов

Seldon.Basis доступен в виде приложений для iOS и Android. Несмотря на обилие выводимой информации мобильный интерфейс не проигрывает полноформатной веб-версии в плане удобства и полноты данных. Кроме того, в приложениях доступна информационная лента, в реальном времени информирующая пользователя о событиях и изменениях в интересующих его компаниях.

Один из самых актуальных сценариев использования мобильного приложения - это выездные встречи, конференции, выставки и переговоры, то есть любые места, где вы можете встретиться с потенциальными партнёрами по бизнесу. Все они будут рассказывать вам о своей исключительной надёжности. Лезть в ноутбук, прерывая тем самым беседу, довольно бестактно. А вот периодические поглядывания в смартфон уже никого не смущают. И пока ваш новый знакомый рассказывает о том, какой у него крутой бизнес, вы сможете буквально за несколько секунд проверить правдивость его слов в мобильном приложении Seldon.Basis.

Кому ещё пригодится Seldon.Basis

Если вы являетесь руководителем бизнеса, то в первую очередь, конечно же, вам. С помощью этого сервиса вы сможете найти и проверить потенциальных поставщиков и подрядчиков.
При интеграции с отделом закупок сервис покроет все базовые нужды сотрудников. Поиск заключённых госконтрактов, проверка контрагентов и финансового положения поставщиков - все эти операции начнут выполняться быстрее.
Финансовому отделу поможет снизить налоговые риски, выявить аффилированные организации, а также даст возможность проверить кредитоспособность и финансовое состояние партнёра.
Для маркетолога и менеджера по продажам сервис станет незаменимым помощником в поиске потенциальных клиентов, оценке их финансового состояния, сегментировании рынка, а также выходе на нужных людей, принимающих решения о сотрудничестве.
Бухгалтерия значительно сократит время, затрачиваемое на проверку реквизитов, поиск взаимосвязанных организаций и выявление безнадёжных долгов.
Для службы безопасности Seldon.Basis - это отличный инструмент бизнес-разведки и проверки контрагентов, помогающий выявлять фирмы-однодневки и связанные с ними организации.

Тарифы

Примечательно, что разработчики не заставляют покупать кота в мешке и сразу же оплачивать доступ к сервису на длительное время. Для полномасштабного тестирования предусмотрен тариф «На сутки», дающий неограниченный доступ ко всем возможностям системы на 24 часа всего за 990 рублей. После испытания, если вас всё устроит, возможно продление подписки посуточно, на неделю, месяц или год.

«Проверка контрагента» - популярная услуга, на запрос по этим словам поиск «Яндекса» выдает более 2 млн ответов. Не все знают, что экспресс-проверку можно провести и самому, причем совершенно бесплатно

Любой предприниматель рано или поздно сталкивается с недобросовестным партнером. Поэтому перед тем как заключать сделку с новым контрагентом, имеет смысл его проверить. Такую проверку можно осуществить с помощью сервисов налоговой службы и других ресурсов, причем без каких-либо финансовых затрат.

А есть ли партнер?

Любая предпринимательская деятельность подлежит в России обязательной государственной регистрации. Информация о регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей содержится в едином государственном реестре юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) — ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Огромное число посредников предлагает доступ к этим базам за деньги — от 400 руб. за одну выписку. На сайте ФНС это можно сделать абсолютно бесплатно . Данные реестра позволят получить актуальные на момент запроса данные об учредителях компании, исполнительном органе, видах ее деятельности, местонахождении, дату первичной регистрации и регистрации последних изменений организации, способ образования юридического лица и иные сведения, которые могут оказаться полезными.

Выйти из тени

Предыдущее действие, впрочем, не дает 100%-й гарантии, что компания и ее руководители ведут какую-либо деятельность и является надежным бизнес-партнером. Вполне может случиться, что компания проходит реорганизацию (ликвидацию), а ее руководитель уже сменен (или это процедура только начата). Для того чтобы узнать, что происходит с компанией в указанном направлении, можно зайти на специальный сервис ФНС, позволяющий проверить, имеются ли сведения о юридическом лице или индивидуальном предпринимателе, в отношении которого представлены документы для государственной регистрации. Кроме того, полезно проверить, не ликвидируется ли компания по решению ФНС и не находится ли она в состоянии банкротства . Также эту информацию рекомендуется проверить в сервисе Высшего Арбитражного суда. Здесь же можно увидеть, в каком количестве судебных споров участвует организация или предприниматель, предмет спора, движение дела и результат.

Подозрительный адрес

Если юридическое лицо зарегистрировано по месту «массовой» регистрации (более 10 компаний по одному адресу), это может вызвать подозрения — такие компании позволяет выявить другой сервис ФНС. (Разумеется, сам по себе факт указания организацией своего места нахождения по месту «массовой» регистрации еще не говорит само по себе о неблагонадежности партнера). Бывают также случаи, когда в учредительных документах указывается несуществующий адрес места нахождения юридического лица. Подозрения должно вызывать и несоответствие фактического адреса организации и адреса, указанного в учредительных документах юридического лица. Если партнер сам не сообщил о таком несоответствии (что на практике бывает очень часто), компании, с которыми ФНС не смогла связаться по указанному ими адресу, можно найти с помощью еще одного налогового сервиса .

Подозрительные люди

При наличии в составе учредителей компании лиц, которые также являются учредителями в большом количестве других организаций (особенно если учредитель один), такую компанию можно заподозрить в недобросовестности. Это же касается и исполнительного органа организации. Проверить контрагента на этот счет тоже можно на сайте ФНС. Полезно также удостовериться в том, что гендиректор фирмы-партнера не дисквалифицирован судом.

Недруг государства

Если потенциальный партнер сдает нулевую отчетность или не сдает отчетность вовсе, либо имеет долги по налогам — это однозначно плохой признак. Проверить сведения о задолженностях компании по уплате налогов или не представляющих отчетность более года можно с помощью сервиса ФНС. Проверяя контрагента на предмет платежной дисциплины, стоит зайти и на сайт службы судебных приставов , которые ведут базу данных исполнительных производств: с ее помощью можно узнать, нет ли у партнера других непогашенных долгов.

Банковская чистота

Наконец, нелишним будет узнать, не принято ли в отношении потенциального бизнес-партнера решение о приостановке банковских операций по счету. При наличии информации о банке (банках) партнера такие сведения можно получить тоже в сервисе ФНС. Для получения этих сведений необходимо знать ИНН и БИК банка контрагента.

Проверка партнера - возможность уберечься от многих проблем в бизнесе, в том числе и с выплатой налогов. Практика показывает, что сложности с ФНС и начисление штрафов производится из-за недобросовестности компаньонов. Но этого можно избежать, если своевременно выполнять необходимые проверки. Сегодня существует множество способов контроля контрагентов, многие из которых бесплатны.

Проверка партнера по электронным сервисам

Наиболее простой путь - проверка контрагентов бесплатно . Сделать это можно с помощью одного из многочисленных сервисов:

Сайт ФНС . Здесь содержится наибольший объем возможностей для проверки партнера по бизнесу. Доступна следующая информация - сведения из ЕГРЮЛ, долги по сборам и налогам, факты банкротства и так далее. Собранные данные выдаются в электронной форме, без необходимости внесения оплаты.
ФССП . Полезный ресурс для бесплатной проверки контрагентов - сайт службы приставов, где можно уточнить о факте открытого производства. Для получения данных достаточно прописать регион, где ИП или юрлицо на учете, а также название ИП (компании).
Госреестр данных о фактах работы юрлиц . Проделав несколько шагов, удается проверить контрагента на объем активов, факт банкротства, кодов ОКВЭД и прочих данных.
ВАС РФ . На этом сервисе доступна информация о ведении дел в отношении компании или ИП.

Платные сервисы для проверки партера

Существует ряд сайтов, где можно получить полную информацию о компаньоне за деньги . К наиболее популярным относится:

Проверка партнеров через письменные запросы

Не стоит отметать и еще один способ контроля , подразумевающий организацию запросов по долгам и обязательным выплатам у компаньона. Здесь возможны следующие пути:

Обращение в налоговую службу . В этом случае необходимо запросить данные в отношении долга по обязательным выплатам у проверяемого субъекта. Здесь же можно получить выписку из ЕГРЮЛ (онлайн или обратившись в ФНС). Госпошлина за оформление бумаги составляет 200 рублей, а быстрое предоставление документов - 400 рублей.

Федеральная служба Росстат . В этой организации доступна полная информация о бухотчетности за год. Все, что требуется - обратиться с письменным запросом в территориальную структуру.

СРО . Многие компании для выполнения поставленных задач должны получать специальную лицензию (допуск). В этом случае требуется проверка права партнера на выполнение подобного рода задач. Сделать это несложно, если обратиться в СРО.

Какие документы нужны при начале бизнеса?

Чтобы избежать сложностей в сотрудничестве и проверить партнера по бизнесу, стоит сразу запрашивать основной пакет документов. В частности, потребуется свидетельство о госрегистрации в ЕГРЮЛ и ЕГРИП , карточки с подписями, справка о цене основных средств, решение о назначении гендиректора, информация о численности штата и так далее. Чем полнее будет информация, тем меньше проблем ожидается в будущем. Но даже в дальнейшем проверка контрагентов с помощью Фокус.Контур и прочих сервисов будет весьма полезной.

Другое